針對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)中擔(dān)擔(dān)保公司的破產(chǎn)申請(qǐng)，融資性和非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)入規(guī)范化的必要和必須性進(jìn)入了核心階段。記者從中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)獲悉，為規(guī) 范與維權(quán)中國(guó)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展，中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)對(duì)全國(guó)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行了六次全面調(diào)研，并廣泛征求全國(guó)資深權(quán)威專家70余位，分別 在河南鄭州、北京召開二次全國(guó)性研討大會(huì)，十五次易稿修改后，并出臺(tái)《全國(guó)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范管理指導(dǎo)意見》，中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)已經(jīng)同意實(shí)施，現(xiàn) 印發(fā)并于2012年6月1日正式實(shí)施，且主動(dòng)逐步備案于全國(guó)人大內(nèi)務(wù)司法委員會(huì)、中共中央政策研究室、國(guó)家工商總局注冊(cè)分局、住建部建筑市場(chǎng)管理司、最高 人民法院立案庭、科技部條件財(cái)務(wù)司、財(cái)政部金融司、國(guó)家發(fā)改委價(jià)格認(rèn)證中心等部委單位。附件一：
非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范管理指導(dǎo)意見
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范性管理，防范和控制非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)規(guī)范有序的發(fā)展，加強(qiáng)行業(yè)自律和維權(quán)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和政策，制定本指導(dǎo)意見。
第二條 本指導(dǎo)意見所稱非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱：擔(dān)保機(jī)構(gòu))是指在中華人民共和國(guó)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，但未取得《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證》，實(shí)際在為法人及自然人提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍：訴訟保全擔(dān)保、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、工程支付擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保、原材料賒購(gòu)擔(dān)保、設(shè)備分期 付款擔(dān)保、租賃合同擔(dān)保、財(cái)政支付擔(dān)保、聯(lián)合擔(dān)保、倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管擔(dān)保、其他經(jīng)濟(jì)合同擔(dān)保以及與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的投融資咨詢和財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。不得從事吸收存 款、集資收款、受托貸款、發(fā)行票據(jù)、發(fā)放貸款等國(guó)家金融監(jiān)管及財(cái)政信用業(yè)務(wù)。
第三條 本指導(dǎo)意見所稱非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資質(zhì)是指從事非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的資金數(shù)量、人員資質(zhì)、專業(yè)技能、管理水平及擔(dān)保業(yè)績(jī)等，根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系而評(píng)定的等級(jí)。
第四條 本指導(dǎo)意見所稱代償損失率是指非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生的代償資金總額與擔(dān)保機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)總額的比率。
第五條 地方非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的行業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)是地方非融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)(信用擔(dān)保協(xié)會(huì)非融資擔(dān)保專業(yè)委員會(huì))，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為行業(yè)主管部門【建委(建設(shè)廳)、法院、財(cái)政等】，行業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)是：
(一)參與草擬關(guān)于非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)的政策、法規(guī)并提供給監(jiān)管機(jī)構(gòu)參考；
(二)指導(dǎo)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)發(fā)展，同時(shí)制定行業(yè)自律和維權(quán)等指導(dǎo)意見細(xì)則；
(三)審定授權(quán)范圍內(nèi)的非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)資格；
(四)頒發(fā)《中華人民共和國(guó)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)證書》及從業(yè)人員從業(yè)資格證書；
(五)配合工商、公安、地方監(jiān)管部門負(fù)責(zé)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)行業(yè)的指導(dǎo)管理；
(六)提供有關(guān)信息服務(wù)。
第二章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立及年檢
第六條 各省市非融資性擔(dān)保協(xié)會(huì)為行業(yè)規(guī)范管理工作指導(dǎo)部門。非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)取得擔(dān)保行業(yè)指導(dǎo)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的資質(zhì)證書，并通過行業(yè)協(xié)會(huì)的年檢。非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)將獲得的資質(zhì)證書、年檢證明材料等向工商登記部門備案。行業(yè)協(xié)會(huì)與工商登記部門將逐步實(shí)現(xiàn)聯(lián)合年檢制度。
第七條 設(shè)立非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)報(bào)送下列申請(qǐng)文件：
(一)申請(qǐng)報(bào)告(應(yīng)包含以下主要內(nèi)容)
1.設(shè)立目的；
2.發(fā)起人的名稱和地址；
3.注冊(cè)資金數(shù)額及資金來源；
4.申請(qǐng)從事?lián)I(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)范圍。
(二)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的章程
(三)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保細(xì)則
(四)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法
(五)有效的銀行資金證明文件
(六)其他
第八條 非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
(一)非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到3000萬元人民幣以上；從事再擔(dān)保的擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到1億元人民幣以上；跨省從事?lián)I(yè)務(wù)應(yīng)達(dá)到實(shí)收貨幣資金2億元人民幣以上。
(二)發(fā)起人無犯罪記錄、無不良信用記錄。
(三)有專職技術(shù)從業(yè)人員，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1、高級(jí)管理人員應(yīng)具備必要的行業(yè)政策、法律法規(guī)等業(yè)務(wù)知識(shí)，從事相關(guān)行業(yè)3年以上工作經(jīng)驗(yàn)；
2、主要業(yè)務(wù)人員熟悉業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)操作程序，無犯罪記錄、無不良信用記錄。三分之二人員有2年以上行業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)等工作經(jīng)歷。
(四)具有健全的管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制人員制度。
(五)政府監(jiān)管部門及行業(yè)指導(dǎo)部門規(guī)定的其它條件。
(六)獲得從業(yè)人員資格5人以上。
第三章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的等級(jí)
第九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的等級(jí)分為一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)和四級(jí)。各等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)如下：
(一)一級(jí)等級(jí)：
1、實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到1億元以上；
2、高級(jí)管理人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷或高級(jí)職稱，主要業(yè)務(wù)人員具有大學(xué)?？茖W(xué)歷或中級(jí)以上職稱者應(yīng)占人員總數(shù)80%以上；
3、總擔(dān)保額度在2.5億元以上，在保余額達(dá)1.5億元以上，代償損失率不超過2%；
4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)需要的其他材料
(二)二級(jí)等級(jí)：
1、實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到7000萬元以上；
2、高級(jí)管理人員應(yīng)具有大學(xué)本科學(xué)歷或高級(jí)職稱，主要從業(yè)人員具有大學(xué)?？茖W(xué)歷或中級(jí)以上職稱者應(yīng)占人員總數(shù)的70%以上；
3、總擔(dān)保額度在1.2億以上，經(jīng)營(yíng)第一年年末擔(dān)保余額達(dá)0.9億元以上，代償損失率不超過4%；
4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)需要的其他材料。
(三)三級(jí)等級(jí)：
1、實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到5000萬元以上；
2、高級(jí)管理人員應(yīng)具有相關(guān)大專以上學(xué)歷或中級(jí)職稱，主要從業(yè)人員具有大專學(xué)歷或中級(jí)以上職稱者應(yīng)占人員總數(shù)60%以上；
3、總擔(dān)保額度在0.8億以上，經(jīng)營(yíng)第一年年末擔(dān)保余額達(dá)0.6億以上，代償損失率不超過4%；
4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)需要的其他材料
(四)四級(jí)等級(jí)：
1、實(shí)收貨幣資金應(yīng)達(dá)到3000萬元以上；
2、高級(jí)管理人員應(yīng)具有大專學(xué)歷或中級(jí)職稱，主要從業(yè)人員具有大專學(xué)歷或中級(jí)職稱、初級(jí)職稱者占人員總數(shù)的60%以上；
3、總擔(dān)保額度在0.4億以上，經(jīng)營(yíng)第一年年末擔(dān)保余額達(dá)0.3億以上，代償損失率不超過5%；
4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)需要的其他材料。
第四章 等級(jí)認(rèn)定管理
第十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批注冊(cè)后，應(yīng)向行業(yè)指導(dǎo)部門申請(qǐng)等級(jí)審查，取得等級(jí)資格證書后方可從事非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。若監(jiān)管部門有其他規(guī)定的，必須同時(shí)按照監(jiān)管部門的要求進(jìn)行規(guī)范化運(yùn)作。
第十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)從領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未達(dá)完整會(huì)計(jì)年度暫不定等級(jí)，發(fā)給《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)臨時(shí)等級(jí)證書》；滿一年后申請(qǐng)等級(jí)。申請(qǐng)等級(jí)時(shí)需提交下列材料：
(一)等級(jí)申請(qǐng)報(bào)告(應(yīng)含有以下內(nèi)容)：
1、申請(qǐng)等級(jí)的目的；
2、擬申請(qǐng)的等級(jí)；
3、擔(dān)保機(jī)構(gòu)已具備的資金數(shù)量、人員資質(zhì)、專業(yè)技能、管理水平及擔(dān)保業(yè)績(jī)的簡(jiǎn)要介紹。
(二)其他文件和材料
1、企業(yè)申請(qǐng)書；
2、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
3、企業(yè)資金來源證明書；
4、公司章程；
5、未來股權(quán)變化的資本認(rèn)繳承諾書；
6、驗(yàn)資機(jī)構(gòu)關(guān)于所有投資者實(shí)際出資的驗(yàn)資報(bào)告；
7、成立合法合規(guī)的情況說明書；
8、企業(yè)高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷證明材料；
9、與銀行簽訂的《委托托管協(xié)議》。如所有投資者一致同意可以免于托管的，應(yīng)當(dāng)提供所有投資者聯(lián)名簽署的同意免于托管函及風(fēng)險(xiǎn)保證書，但不能超過實(shí)收資本的70%作為免于托管；
10、律師事務(wù)所出具的申請(qǐng)等級(jí)所涉文件與材料的法律意見書；
11、會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)最近三年完整會(huì)計(jì)年度審計(jì)報(bào)告；
12、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)報(bào)告。
(三)各地方指導(dǎo)部門的等級(jí)文件
第十二條 行業(yè)指導(dǎo)部門根據(jù)申請(qǐng)材料，進(jìn)行等級(jí)核準(zhǔn)：
(一)、實(shí)收貨幣資金10000萬以上的擔(dān)保企業(yè)由中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)核準(zhǔn)。
擔(dān)保企業(yè)申請(qǐng)向中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)申請(qǐng)等級(jí)，應(yīng)當(dāng)將有關(guān)申請(qǐng)材料送企業(yè)所在地省級(jí)等級(jí)指導(dǎo)部門進(jìn)行初審。省級(jí)指導(dǎo)部門在收到企業(yè)等級(jí)申請(qǐng)后的20個(gè)工 作日內(nèi)，對(duì)確認(rèn)申請(qǐng)文件材料齊備的擔(dān)保企業(yè)，向中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)指導(dǎo)部門出具初步審查意見。省級(jí)擔(dān)保指導(dǎo)部門在收到材料后40個(gè)工作日未出具初步審 查意見，擔(dān)保機(jī)構(gòu)可直接向中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)申請(qǐng)等級(jí)。
中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)在收到省級(jí)指導(dǎo)部門轉(zhuǎn)報(bào)的擔(dān)保企業(yè)等級(jí)申請(qǐng)和初步審查意見后的20個(gè)工作日內(nèi)或直接收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料20個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)經(jīng)復(fù) 核無異議的擔(dān)保企業(yè)，通過中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)的門戶網(wǎng)站及其他網(wǎng)站公告其名單及基本情況的方式，為擔(dān)保企業(yè)辦結(jié)等級(jí)審定手續(xù)。
(二)、實(shí)收貨幣資金在9999萬以下由地方省級(jí)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)或者授權(quán)核準(zhǔn)。
(三)、行業(yè)指導(dǎo)部門對(duì)擔(dān)保企業(yè)的資金實(shí)力、人員資質(zhì)、業(yè)務(wù)能力、管理水平以及實(shí)際業(yè)績(jī)等進(jìn)行綜合評(píng)審；經(jīng)審核符合等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的，發(fā)給相應(yīng)的《非融資性擔(dān)保 機(jī)構(gòu)資質(zhì)等級(jí)證書》。達(dá)不到資質(zhì)條件的，允許繼續(xù)使用《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)臨時(shí)等級(jí)證書》一年；一年內(nèi)仍不能達(dá)到條件者，將被當(dāng)?shù)胤侨谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)協(xié)會(huì)除 名，同時(shí)備案于中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)，且在中國(guó)擔(dān)保專家網(wǎng)和中國(guó)擔(dān)保產(chǎn)業(yè)信息網(wǎng)上公示。
第十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的等級(jí)原則是每?jī)赡旰硕ㄒ淮?，?duì)于不符合原定等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的機(jī)構(gòu)，予以降級(jí)。
第十四條 核定等級(jí)后可以申請(qǐng)升級(jí)。申請(qǐng)升級(jí)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須向行業(yè)指導(dǎo)部門報(bào)送下列材料：
(一)等級(jí)升級(jí)申請(qǐng)書；
(二)原《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)證書》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本；
(三)會(huì)計(jì)(審計(jì))事務(wù)所核準(zhǔn)的本年度企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告及相應(yīng)的資信證明；
(四)其它有關(guān)證明文件。
第十五條 行業(yè)指導(dǎo)部門對(duì)等級(jí)升級(jí)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查核實(shí)；經(jīng)審查符合升級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的，發(fā)給相應(yīng)的《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)證書》，同時(shí)收回原《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)證書》。核定等級(jí)信息要在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門統(tǒng)一備案且在行業(yè)網(wǎng)站上重新公示。
第十六條 非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保業(yè)務(wù)區(qū)域
(一)一級(jí)擔(dān)保：可跨省區(qū)從事?lián)I(yè)務(wù)。但必須滿足實(shí)收貨幣資金2億元以上；
(二)二級(jí)擔(dān)保：只能在省內(nèi)從事?lián)I(yè)務(wù)；
(三)三、四級(jí)擔(dān)保：只能在本地(市、州)從事?lián)I(yè)務(wù)；
(四)持有《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)臨時(shí)等級(jí)證書》的擔(dān)保機(jī)構(gòu)只能在地級(jí)(市、州、區(qū))內(nèi)從事?lián)I(yè)務(wù)。
第十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須在核定的擔(dān)保經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)從事?lián)；顒?dòng)，不得擅自超范圍經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)。
第十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)每季度向其行業(yè)指導(dǎo)部門上報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)表等要求材料，協(xié)會(huì)同時(shí)備案于同級(jí)監(jiān)管部門及上級(jí)指導(dǎo)部門。
第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)的變更與終止
第十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生下列情況之一時(shí)，申請(qǐng)辦理變更登記或者注銷登記：
(一)分立或者合并，應(yīng)當(dāng)向行業(yè)指導(dǎo)部門交回原等級(jí)證書，經(jīng)重新審查或者核定等級(jí)后領(lǐng)取相應(yīng)的等級(jí)證書；
(二)歇業(yè)、宣告破產(chǎn)或者因其他原因終止業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)行業(yè)指導(dǎo)部門備案，取消其資質(zhì)等級(jí)資格后，依法按企業(yè)歇業(yè)、破產(chǎn)等程序辦理有關(guān)手續(xù)；
(三)法定代表人變更，應(yīng)當(dāng)向行業(yè)指導(dǎo)部門辦理變更手續(xù)；
(四)因嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)被取消從事?lián)I(yè)務(wù)資格的，應(yīng)終止擔(dān)保業(yè)務(wù)；
(五)股權(quán)發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)向行業(yè)指導(dǎo)部門交回原等級(jí)證書，經(jīng)重新審查或者核定等級(jí)后領(lǐng)取相應(yīng)的等級(jí)證書。
第二十條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)分立、合并或者終止時(shí)，應(yīng)依法保護(hù)其財(cái)產(chǎn)，按法定程序清理債權(quán)、債務(wù)。
第六章 罰則
第二十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，分別給予警告、通報(bào)批評(píng)、降低資質(zhì)等級(jí)、取消等級(jí)資格直至建議國(guó)家職能部門采取停業(yè)整頓的處罰；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任。
(一)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或者申請(qǐng)等級(jí)或申請(qǐng)升級(jí)時(shí)隱瞞真實(shí)情況、弄虛作假的；
(二)超范圍經(jīng)營(yíng)擔(dān)保業(yè)務(wù)或者未經(jīng)批準(zhǔn)擅自從事?lián)；顒?dòng)的；
(三)偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣《非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等級(jí)證書》的；
(四)損害同行業(yè)企業(yè)或第三方利益的；
(五)因擔(dān)保過錯(cuò)造成重大經(jīng)濟(jì)損失的。
第二十二條 代償損失率超過4%，給予警告；代償率超過6%，通報(bào)批評(píng)；代償率超過9%，降低資質(zhì)等級(jí)1級(jí)；代償率超過12%，停業(yè)整頓；代償率超過15%，取消等級(jí)。
第二十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)中政府出資(含政府與其他出資人共同出資)設(shè)立的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，根據(jù)《國(guó)務(wù)院授權(quán)部門等關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理暫行指導(dǎo)意見的通知》執(zhí)行，同時(shí)在行業(yè)指導(dǎo)部門取得資質(zhì)等級(jí)證書。
第二十四條 指導(dǎo)管理部門通過建立健全擔(dān)保企業(yè)等級(jí)管理信息系統(tǒng)、社會(huì)舉報(bào)、定期與不定期檢查、向社會(huì)公告等制度，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保企業(yè)的指導(dǎo)管理。對(duì)已經(jīng)完成等級(jí)核定的擔(dān) 保企業(yè)，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，對(duì)其是否遵守本指導(dǎo)意見有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行年度檢查。在必要時(shí)，可以通過信函、電話詢問、走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)等方 式，了解其運(yùn)作管理情況。
(一)對(duì)規(guī)避等級(jí)核準(zhǔn)的處罰。指導(dǎo)管理部門發(fā)現(xiàn)擔(dān)保企業(yè)未等級(jí)核定的，應(yīng)當(dāng)督促其在30個(gè)工作日內(nèi)向指導(dǎo)部門申請(qǐng)辦理等級(jí)核定手續(xù)；逾期沒有核定的，應(yīng)當(dāng)將其作為“規(guī)避等級(jí)核定企業(yè)”，通過等級(jí)指導(dǎo)部門門戶網(wǎng)站向社會(huì)公告且備案于國(guó)家職能部門。
(二)對(duì)運(yùn)作不規(guī)范的處罰。對(duì)運(yùn)作管理不符合本指導(dǎo)意見規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)督促其在2個(gè)月內(nèi)改正；逾期沒有改正的，應(yīng)將其作為“運(yùn)作管理不合規(guī)擔(dān)保機(jī)構(gòu)”，通過等級(jí)指導(dǎo)部門門戶網(wǎng)站向社會(huì)公告且備案于國(guó)家職能部門。
第七章 附則
第二十五條 本指導(dǎo)意見所稱“以上”，均包含本數(shù)。
第二十六條 本指導(dǎo)意見由中國(guó)投資擔(dān)保專家委員會(huì)負(fù)責(zé)制定和解釋，并在有關(guān)部委備案。
第二十七條 本指導(dǎo)意見自2012年6月1日起實(shí)施。