前不久，江都警方從人民銀行揚(yáng)州市中心支行移交的一條犯罪線索入手，深度挖掘、循線追蹤、重點(diǎn)研判，成功破獲“4·08”特大非法經(jīng)營(yíng)案，已抓獲犯罪嫌疑人15人，梳理涉案資金近百億元。
據(jù)悉，該案是全國(guó)首例利用商戶收款碼非法套現(xiàn)的案件，嫌疑人作案方式前所未有，活動(dòng)范圍遍布全國(guó)十幾個(gè)省份。
2020年8月19日，中國(guó)人民銀行揚(yáng)州市中心支行向揚(yáng)州市公安局江都分局經(jīng)偵大隊(duì)移送一條涉嫌洗錢犯罪線索：江都李某、廣陵人王某的銀行賬戶異常活躍。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，此二人為普通工薪階層，每月有較為穩(wěn)定的數(shù)千元收入，但兩人名下的銀行卡每月的出入金額都在數(shù)百萬元以上，與各自的收入水平明顯不符。
調(diào)查中，二人交代，他們發(fā)現(xiàn)不少銀行都在推行便民政策：在工商部門注冊(cè)的正規(guī)商戶可以辦理收款二維碼，免交易手續(xù)費(fèi)，且民宿、汽修廠等規(guī)模稍大的商戶免收手續(xù)費(fèi)的額度非常大。于是二人分別申請(qǐng)了大量的信用卡，用家人的名義辦理了多個(gè)工商執(zhí)照，再申請(qǐng)了多個(gè)商戶收款二維碼，二人將收款碼共享，掃碼套取大量現(xiàn)金，隔幾天再將現(xiàn)金還進(jìn)信用卡，反復(fù)掃碼“消費(fèi)”。他們表示，瘋狂“消費(fèi)”達(dá)到一定額度以后，銀行會(huì)返現(xiàn)。
比如，某銀行規(guī)定，該行信用卡一個(gè)月消費(fèi)80萬元，可以獲得8000元的現(xiàn)金返利；消費(fèi)換來的積分還可以換飛機(jī)票以及賓館客房，兩人外出經(jīng)常乘坐頭等艙，對(duì)于積分可以換取的高檔酒店客房，二人往往預(yù)定后再以折扣價(jià)格在網(wǎng)上拋售，從而獲利。掌握大量證據(jù)后，警方對(duì)二人立案?jìng)刹椤?/p>
李某、王某二人均被立案調(diào)查，但江都警方的工作沒有畫上句號(hào)。辦案經(jīng)偵民警發(fā)現(xiàn)：二人除了互相使用二維碼套現(xiàn)之外，還有近千萬元來源于周某，而周某的賬戶里有1000多萬元來源于吳某，吳某名下還注冊(cè)有民宿，每個(gè)月有大量的免手續(xù)費(fèi)掃碼收款額度。警方同時(shí)還發(fā)現(xiàn)，周某還有大量資金來源于朱某，而朱某名下有個(gè)車行，車行也是可以擁有大額度免手續(xù)掃碼收款的商戶。這些人均分布在湖北等外省份。
辦案民警對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行大量研判后發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙逐級(jí)分工長(zhǎng)期利用二維碼進(jìn)行非法套現(xiàn)。案情重大！辦案民警隨后耗時(shí)半年左右的時(shí)間，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入挖掘、分析，越來越多的證據(jù)顯示，其背后隱藏著一個(gè)有專人組織、專人指揮的巨大犯罪團(tuán)伙，涉案資金巨大、人員關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。
面對(duì)越來越清晰的犯罪軌跡、證據(jù)，2021年4月8日，江都警方抽調(diào)骨干人員，成立“4·08”專案組，對(duì)該案以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)立案?jìng)刹?，并迅速明確：快速精準(zhǔn)追索全部幕后犯罪人員，一舉摧毀該犯罪團(tuán)伙核心。
專案組辦公室從此開啟24小時(shí)滾動(dòng)作業(yè)模式。在查閱大量數(shù)據(jù)調(diào)取大量資料后，專案組摸清了該犯罪團(tuán)伙的主要骨干脈絡(luò)和運(yùn)營(yíng)模式，最終明確了全部上游涉案人員身份信息以及資金數(shù)目，收網(wǎng)時(shí)機(jī)已然到來。
2021年4月15日，江都警方組織經(jīng)偵、刑警、網(wǎng)警等多種警力，分赴西安、深圳、襄陽(yáng)、潛江等地，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，科學(xué)研判、精準(zhǔn)蹲伏，在專案指揮部的統(tǒng)一指揮下集中收網(wǎng)。目前，15名核心犯罪嫌疑人均已經(jīng)被采取強(qiáng)制措施。
據(jù)悉，該團(tuán)伙頭目“老鬼”剛過而立之年，深圳人。2019年12月，他發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)夭簧巽y行向商戶宣傳便民政策：申請(qǐng)收款碼，較之以往的POS機(jī)，該碼沒有手續(xù)費(fèi)。好逸惡勞的“老鬼”從中嗅到了“商機(jī)”：大量注冊(cè)商戶，申請(qǐng)大量的收款碼，幫別人套現(xiàn)，收取千分之三不等的手續(xù)費(fèi)，這簡(jiǎn)直是無本萬利的“好生意”！
很快，“老鬼”就嘗到了甜頭，每月都有數(shù)萬元的“盈利”。隨即，他將自己的妹妹、妹夫也發(fā)展起來，“家族生意”很是興旺。二維碼收款異常方便，把收款碼拍攝后發(fā)送給“顧客”，對(duì)方在天涯海角都可以掃描，不需要見面就各得所需。為盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，“老鬼”需要更多的全國(guó)各地的二維碼，于是他和家人們?cè)诰W(wǎng)上征集到了大量代理商，在全國(guó)各地注冊(cè)商戶、申請(qǐng)二維碼，進(jìn)行分工合作，網(wǎng)羅“顧客”，這其中就包括了李某和王某。他們自以為找到了生財(cái)之道，殊不知自己已經(jīng)身在違法犯罪的泥潭。
警方已查實(shí)，截至案發(fā)，涉案上級(jí)商戶注冊(cè)人25人，涉案下級(jí)代理15人，涉及商戶200余家，公司賬戶800多個(gè)，僅“老鬼”一人的套現(xiàn)金額就達(dá)10億元之巨，獲利近百萬。目前，案件還在進(jìn)一步審理之中。
（文章來源：21金融圈）