基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司與基實(shí)投資網(wǎng)站首頁(yè)

日息高達(dá)2.07%-5.92%，收款賬戶為個(gè)人或其他公司。

綜合日化收益率2.07%-5.92%，月息最高能到177%；監(jiān)管早已禁止的境外股票投資產(chǎn)品仍在售賣；證監(jiān)會(huì)是擔(dān)保機(jī)構(gòu)……在一家名為基實(shí)投資的線上理財(cái)網(wǎng)站，如此違法違規(guī)的手段和產(chǎn)品吸引了不少投資人。投資者胡先生（化名）向本報(bào)投訴稱，自己從10月20日開(kāi)始投資這家注冊(cè)地在上海的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，在11月8日返息提現(xiàn)日賬戶被限制提現(xiàn)，目前遇到類似情況的維權(quán)投資者已經(jīng)多達(dá)40余人。上海商報(bào)記者經(jīng)過(guò)線下實(shí)地走訪調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這家公司客服提供的辦公地址“查無(wú)此公司”。多位律師分析道，“無(wú)厘頭”的擔(dān)保機(jī)構(gòu)、高得離譜的收益率、產(chǎn)品信息涉嫌虛構(gòu)，基實(shí)投資存在非法吸金和“釣魚(yú)”嫌疑。

賬戶被限制提現(xiàn)

充值30萬(wàn)才可解封

“10月，身邊的朋友推薦了基實(shí)投資，收益很高、回款及時(shí)，所以就分三次投入資金，11月8日為返息提現(xiàn)日，但被告知賬戶被封難以提現(xiàn)?！焙壬貞浀?，其實(shí)早在11月3日就有身邊朋友說(shuō)賬戶不能提現(xiàn)，大家都以為是系統(tǒng)問(wèn)題，并沒(méi)有在意。

對(duì)于為何難以提現(xiàn)，胡先生稱，電話客服說(shuō)不受理此類問(wèn)題，線上客服表示系統(tǒng)顯示IP異常，同一個(gè)IP下有不同賬號(hào)。對(duì)于如何恢復(fù)正常提現(xiàn)，客服的回答更是讓人懷疑，“升級(jí)VIP3當(dāng)天存款到達(dá)30萬(wàn)元才能恢復(fù)正常提現(xiàn)”。11月11日，上海商報(bào)記者以投資人的身份詢問(wèn)賬號(hào)被封情況，該客服的口徑變?yōu)槌渲?1萬(wàn)元恢復(fù)正常提現(xiàn)。當(dāng)問(wèn)及不能正常提現(xiàn)的具體原因，客服就不予回復(fù)。

上海商報(bào)記者查詢后發(fā)現(xiàn)，從11月8日開(kāi)始，還有其他投資人在一些第三方網(wǎng)站發(fā)帖投訴，他們都遇到了與胡先生同樣的問(wèn)題。胡先生告訴上海商報(bào)記者，投資人通過(guò)網(wǎng)上聯(lián)系成立了微信維權(quán)群，截至11月13日維權(quán)投資人達(dá)到40余人。更重要的是，也有投資者聽(tīng)從客服的指導(dǎo)，充值了11萬(wàn)元升級(jí)VIP，但是仍然無(wú)法提現(xiàn)，多位投資人已經(jīng)在當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。

根據(jù)該網(wǎng)站的信息顯示，基實(shí)投資平臺(tái)隸屬于基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“基實(shí)投資”），公司成立于2015年6月8日，注冊(cè)資本人民幣10000萬(wàn)元，總部設(shè)在上海市。同時(shí)，該平臺(tái)還在公司資質(zhì)一欄放出營(yíng)業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證。

按照網(wǎng)站公示的營(yíng)業(yè)執(zhí)照工商信息顯示，確實(shí)有一家名為基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司的信息，注冊(cè)資本為10000萬(wàn)元，但是實(shí)繳資本為0元，法定代表人宋義，2016年2月3日法定代表人從孫衛(wèi)東變更為宋義，自然人股東宋義、趙攀攀，營(yíng)業(yè)范圍為非證券業(yè)務(wù)的投資管理、咨詢；不得從事發(fā)放貸款、公開(kāi)交易證券類投資或金融衍生品交易、以公開(kāi)方式募集資金。但是從胡先生投資的基實(shí)投資這家平臺(tái)看，經(jīng)營(yíng)范圍都在工商禁止之列。更值得一提的是，在調(diào)查過(guò)程中，上海商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)上也還有基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司的網(wǎng)站，該公司的經(jīng)營(yíng)范圍為在新三板掛牌、做市等服務(wù)，但是網(wǎng)站最近更新時(shí)間為今年1月8日，內(nèi)容都涉及新三板，該公司公布的電話也無(wú)法接通。同時(shí)這家公司的LOGO與基實(shí)投資平臺(tái)的LOGO并不相同。當(dāng)上海商報(bào)記者問(wèn)及客服為何名稱一樣時(shí)，客服表示這是公司的舊網(wǎng)站，已經(jīng)停止使用，當(dāng)問(wèn)及LOGO為何不同時(shí)，客服沒(méi)有給予回復(fù)。此外，基實(shí)投資網(wǎng)站的拼音顯示為“JIN SHI TOU ZI”。

三處地址未見(jiàn)蹤跡

皮包公司與釣魚(yú)網(wǎng)站

對(duì)此，上海商報(bào)記者在11月11日走訪了與基實(shí)投資相關(guān)的三處辦公地址，卻始終未見(jiàn)該公司的蹤跡。在工商注冊(cè)信息中，基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司的注冊(cè)地址為上海市海淀區(qū)東北旺南路29號(hào)院3號(hào)樓2層B239室，在其2015年年報(bào)中，辦公地址為上海市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路9號(hào)富爾大廈2801室。不過(guò)，基實(shí)投資客服表示，他們的辦公地址是上海市朝陽(yáng)區(qū)大望路金地中心B座6層，還有一個(gè)新地址同樣為上海市海淀區(qū)東北旺南路29號(hào)院3號(hào)樓2層B239室。

上海商報(bào)記者率先來(lái)到金地中心，不過(guò)在6層并未有名為基實(shí)投資的公司，只有物業(yè)、商貿(mào)公司等三家公司。經(jīng)過(guò)多方詢問(wèn)，該樓物業(yè)及工作人員都表示從來(lái)沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)這家公司，也沒(méi)有過(guò)往辦公記錄。據(jù)其中一家公司工作人員介紹，自己所在公司在此已經(jīng)經(jīng)營(yíng)了很長(zhǎng)一段時(shí)間，并未聽(tīng)過(guò)基實(shí)投資這家公司。當(dāng)上海商報(bào)記者向客服表示，自己就在金地中心時(shí)，該客服又是未再回復(fù)。

而在不遠(yuǎn)處的富爾大廈，上海商報(bào)記者從物業(yè)管理處了解到，之前確實(shí)有一家基實(shí)投資基金管理（上海）有限公司在這里辦過(guò)公，在今年6月該公司就已經(jīng)搬走。目前在此地辦公的工作人員向上海商報(bào)記者介紹，自己所在公司也是在近期搬到此處，重新裝修前，該辦公地所張貼的名稱確實(shí)為“基實(shí)投資”。

隨后，上海商報(bào)記者再次來(lái)到上海市海淀區(qū)東北旺南路29號(hào)院3號(hào)樓2層B239室（工商信息登記地址），卻并未在該地找到相應(yīng)的門(mén)牌號(hào)和這家公司。據(jù)該地的辦公人員介紹，之前確實(shí)有一家名為基實(shí)投資的公司在此注冊(cè)，不過(guò)該公司今年初進(jìn)行了一次法人變更，從孫衛(wèi)東變更為宋義，至今未聯(lián)系到該法人，且注冊(cè)地的費(fèi)用也未再續(xù)接。該工作人員還表示，注冊(cè)地和辦公地不一致是允許的。無(wú)奈的是，雖然在富爾大廈確實(shí)出現(xiàn)過(guò)基實(shí)投資，但兩家網(wǎng)站是否存在關(guān)聯(lián)難以確定。

“根據(jù)目前的情況來(lái)看，很有可能是釣魚(yú)網(wǎng)站利用了基實(shí)投資（上海）基金管理有限公司的資質(zhì)，而這家基金管理公司也只是個(gè)皮包公司?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士分析道。

月息高達(dá)60%-177%

擔(dān)保機(jī)構(gòu)證監(jiān)會(huì)？

這樣一家漏洞多多的平臺(tái)，能吸引如此多投資人的原因就是高收益。上海商報(bào)記者注意到，基實(shí)投資平臺(tái)項(xiàng)目收益率都以日計(jì)息，而日化收益率都在2%-5.9%，如此算來(lái)，月息高達(dá)60%-177%。而且該平臺(tái)上的項(xiàng)目都為風(fēng)能發(fā)電等項(xiàng)目，但是產(chǎn)品運(yùn)作時(shí)間只有15天、7天，甚至只有1天。

更值得注意的是，滬深A(yù)股天天漲停產(chǎn)品、創(chuàng)業(yè)板天天漲停產(chǎn)品、股票配資產(chǎn)品這些類型產(chǎn)品監(jiān)管層并不讓發(fā)行。

上海尋真律師事務(wù)所主任律師王德怡也表示，該網(wǎng)站所謂的高收益是不可能存在的，這是典型的開(kāi)設(shè)釣魚(yú)網(wǎng)站以高報(bào)酬為誘餌對(duì)投資者進(jìn)行詐騙的平臺(tái)?，F(xiàn)有證據(jù)來(lái)看，這家公司并沒(méi)有取得證券投資咨詢或經(jīng)紀(jì)的合法許可。網(wǎng)站上標(biāo)示的那些項(xiàng)目是虛構(gòu)的，僅有項(xiàng)目名稱而無(wú)具體內(nèi)容。證監(jiān)會(huì)今年6月明確指出，目前除合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、滬港通外，未批準(zhǔn)任何境內(nèi)外機(jī)構(gòu)開(kāi)展為境內(nèi)投資者參與境外證券交易提供服務(wù)的業(yè)務(wù)。王德怡還表示，該網(wǎng)站所宣稱投資澳大利亞等境外股票肯定是欺詐行為，投資者的錢(qián)很可能通過(guò)網(wǎng)上支付方式支付至虛擬的網(wǎng)絡(luò)商城或幕后收款方。

更讓人無(wú)奈的是，該平臺(tái)上的兩款產(chǎn)品，擔(dān)保機(jī)構(gòu)分別為證監(jiān)會(huì)與中國(guó)海監(jiān)南?？傟?duì)。同時(shí)，該平臺(tái)表示與多家擔(dān)保公司合作。上海商報(bào)記者致電其中幾家擔(dān)保公司客服，該公司工作人員表示并未與該平臺(tái)合作，應(yīng)該是騙子平臺(tái)。

更重要的是，一位投資人告訴上海商報(bào)記者，通過(guò)手機(jī)端充值不能顯示收款人，但是通過(guò)其他端口操作時(shí)，收款人顯示為貴州湖心島數(shù)碼科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“湖心島”）。而一些投資人則是直接通過(guò)線下付款方式投資，收款賬號(hào)為工商銀行許叢輝。通過(guò)工商信息可以看到，湖心島注冊(cè)于今年7月25日，法定代表人葛復(fù)和。

涉嫌電信詐騙

投資人及早報(bào)案

在了解基實(shí)投資的相關(guān)情況之后，上海大成律師事務(wù)所律師肖颯表示，涉嫌電信詐騙，建議到公安局網(wǎng)安大隊(duì)報(bào)案，經(jīng)鑒定后，確認(rèn)是否為釣魚(yú)網(wǎng)站。

網(wǎng)貸之家首席分析馬駿也表示，日收益率這么高，皮包公司可能性高。如何判斷一家網(wǎng)站為釣魚(yú)網(wǎng)站？王德怡表示，可以查詢工信部的備案系統(tǒng)，正規(guī)網(wǎng)站都會(huì)有備案。

上海商報(bào)記者在工信部備案系統(tǒng)上輸入基實(shí)投資網(wǎng)站顯示的備案號(hào)和公司名稱為“沒(méi)有符合條件的記錄”。一位電信網(wǎng)絡(luò)安全人員告訴上海商報(bào)記者，合法網(wǎng)站備案編號(hào)一般位于網(wǎng)站首頁(yè)最下方，格式為“京ICP備×××××號(hào)”或“京ICP證×××××號(hào)”。正規(guī)網(wǎng)站點(diǎn)擊備案號(hào)后可鏈接至工信部備案系統(tǒng)查詢。而基實(shí)投資的備案號(hào)并未有此鏈接。

該人士還介紹，投資者也可以通過(guò)友情鏈接交叉驗(yàn)證，正規(guī)網(wǎng)站都有和其他網(wǎng)站的友情鏈接交換，友情鏈接的網(wǎng)站權(quán)威性和知名度高說(shuō)明網(wǎng)站的可信度高。而上海商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)基實(shí)投資的網(wǎng)站上只顯示有合作伙伴，并未有任何友情鏈接。該人士還補(bǔ)充，投資者還需注意網(wǎng)站的信息公布、頁(yè)面設(shè)置等，如客服投訴渠道是否暢通、有沒(méi)有公布詳細(xì)的經(jīng)營(yíng)地址和電話號(hào)碼、是否支持第三方支付等。并且，山寨類釣魚(yú)類網(wǎng)站大多制作粗糙，提供虛假服務(wù)熱線，涵蓋公司地址、公司聯(lián)系方式等內(nèi)容的相關(guān)頁(yè)面無(wú)法打開(kāi)，或者頁(yè)面上存在明顯錯(cuò)誤。

王德怡也建議投資者應(yīng)該及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)者涉嫌刑事犯罪的行為，請(qǐng)求公安機(jī)關(guān)及時(shí)凍結(jié)交易資金，并對(duì)網(wǎng)站控制人采取強(qiáng)制措施。投資人參與網(wǎng)絡(luò)理財(cái)項(xiàng)目時(shí)切忌被業(yè)務(wù)員的電話或網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷手段忽悠，勿必對(duì)公司資質(zhì)、證照、資信進(jìn)行審查，簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和客戶協(xié)議，以防出現(xiàn)意外時(shí)手無(wú)憑據(jù)，難以追責(zé)。（上海商報(bào)）