1月15日，人民銀行南京分行2018年金融支持制造業(yè)交流大會(huì)召開(kāi)。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從人民銀行南京分行獲悉，截至2017年末，江蘇制造業(yè)貸款余額1.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.9%，同比2016年多增達(dá)1167億元。
同時(shí)，2017年江蘇主要金融機(jī)構(gòu)對(duì)制造業(yè)發(fā)展的15個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域貸款余額達(dá)3295億元，同比增長(zhǎng)18.1%，增速超過(guò)全部制造業(yè)貸款余額增速14.2個(gè)百分點(diǎn)。
2016年是江蘇制造業(yè)貸款的低谷。作為對(duì)《關(guān)于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長(zhǎng)調(diào)結(jié)構(gòu)增效益的若干意見(jiàn)》等政策文件的具體落實(shí)，2016年，由人民銀行南京分行牽頭組織實(shí)施了“江蘇金融支持制造業(yè)提質(zhì)增效行動(dòng)計(jì)劃（2016-2020）”。
目前，諸多措施的效果已經(jīng)逐步顯現(xiàn)。對(duì)江蘇而言，制造業(yè)貸款總量的回升，是經(jīng)濟(jì)向好和產(chǎn)業(yè)從中低端向中高端轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要信號(hào)，意味著制造業(yè)融資占比與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整更趨一致。
未來(lái)，如何形成更好的合力，促使更多的金融資源進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，將是江蘇實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要砝碼。
更多支持中小微企業(yè)
實(shí)體經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)了江蘇約85%的經(jīng)濟(jì)總量。
“讓更多的金融資源精準(zhǔn)進(jìn)入制造業(yè)?！比嗣胥y行南京分行行長(zhǎng)郭新明對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，做好制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的金融服務(wù)，引導(dǎo)更多金融之水流向制造業(yè)。
目前，人民銀行南京分行已對(duì)銀行的考核機(jī)制進(jìn)行調(diào)整，將金融支持制造業(yè)納入MPA（宏觀審慎評(píng)估體系）考核；其次，在再貸款、再貼現(xiàn)資金使用上，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)向制造業(yè)、小微企業(yè)等領(lǐng)域傾斜。
自2016年以來(lái)，江蘇制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債275億元，制造業(yè)上市公司通過(guò)首發(fā)、增發(fā)等方式融資1989億元。2017年，人民銀行南京分行向轄內(nèi)73家法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款187億元，再貸款累計(jì)發(fā)放額和機(jī)構(gòu)覆蓋面同比分別提升273%、35.2%。
這些激勵(lì)性政策，使得金融資源向產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重點(diǎn)領(lǐng)域集中，在先進(jìn)制造業(yè)提升、產(chǎn)業(yè)集群聚集、技術(shù)改造等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)揮作用，優(yōu)化了資源配置。
以中國(guó)銀行江蘇分行參與的開(kāi)發(fā)區(qū)特色產(chǎn)業(yè)集群的孵化與培育看，僅在南京、無(wú)錫兩地，就已向智能電網(wǎng)、信息產(chǎn)業(yè)和節(jié)能環(huán)保3個(gè)產(chǎn)業(yè)集群提供資金67億元，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。
對(duì)比之下，截至2017年末，江蘇鋼鐵、煤炭、水泥、平板玻璃、船舶等產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款同比凈下降8.7%。
不過(guò)，僅以銀行的信貸支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，仍然不能滿(mǎn)足各種需求。如何依托現(xiàn)有金融市場(chǎng)，善用全國(guó)的金融資源？
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者在采訪中獲悉，從2012年以來(lái)，江蘇重點(diǎn)推動(dòng)銀行間市場(chǎng)債務(wù)融資工具，其債務(wù)融資工具發(fā)行額（剔除央企后）已連續(xù)6年位居全國(guó)第一，制造業(yè)企業(yè)從中受益良多。近兩年，江蘇制造業(yè)企業(yè)發(fā)行各類(lèi)銀行間市場(chǎng)債務(wù)融資工具1503億元。
這為實(shí)體經(jīng)濟(jì)拓寬了融資渠道，并利用龍頭企業(yè)的聚集效應(yīng)，更好在產(chǎn)業(yè)鏈上對(duì)其他中小微企業(yè)進(jìn)行了支持。
同時(shí)，借助人民銀行南京分行的征信中心應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)，到2017年末，已促成融資1.87萬(wàn)筆，總額1.03萬(wàn)億元，筆數(shù)和金額連續(xù)3年位居全國(guó)第一。
徐工集團(tuán)工程機(jī)械有限公司總裁陸川對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，僅在2015年，徐工集團(tuán)幫助上下游企業(yè)成功辦理238筆融資、總金額147億元，有效降低了許多企業(yè)的成本?！澳壳罢剿骷瘓F(tuán)與人民銀行系統(tǒng)的直接接入，希望打造全國(guó)第四大應(yīng)收賬款供應(yīng)鏈融資模式?！?/p>
助力“走出去”
除了在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行投資，從產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)角度看，企業(yè)“走出去”是中國(guó)制造業(yè)邁向全球價(jià)值鏈中高端的重要一步。那么金融如何支持企業(yè)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)？
人民銀行南京分行副行長(zhǎng)張奎對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，由于人民幣、外匯之間存在套利的沖動(dòng)，因此，監(jiān)管部門(mén)將對(duì)境外的“實(shí)體投資”給予重點(diǎn)支持。
經(jīng)過(guò)測(cè)算，境外直接投資業(yè)務(wù)由事前審批改為事后登記之后，目前在江蘇企業(yè)的真實(shí)合規(guī)的境外投資業(yè)務(wù)可以當(dāng)日辦結(jié)。據(jù)張奎介紹，南通某企業(yè)在埃塞俄比亞建設(shè)產(chǎn)業(yè)投資園，是江蘇打開(kāi)非洲市場(chǎng)的橋頭堡，已累計(jì)匯出對(duì)外投資資金近2000萬(wàn)美元，并且是快速到賬。
此外，張奎表示，在2016年全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策實(shí)施后，積極鼓勵(lì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)合理利用境外低成本資金，江蘇2017年選擇全口徑跨境融資模式的企業(yè)529家，融資簽約金額折合人民幣560億元。
以泰州醫(yī)藥高新區(qū)的資本項(xiàng)目收入兌換便利化試點(diǎn)看，允許符合條件的企業(yè)在不提供相關(guān)單證的情況下，直接在銀行辦理支付兌換，僅半年時(shí)間的金額就達(dá)到了3120萬(wàn)美元。
此外，還鼓勵(lì)企業(yè)和銀行合理私用外匯或人民幣結(jié)算，可以降低匯兌成本。某無(wú)錫企業(yè)最終確定以人民幣實(shí)施對(duì)外直接投資，共匯出對(duì)外投資資金6.1億元，減少匯兌損失約1000萬(wàn)元。
企業(yè)“走出去”對(duì)人民銀行系統(tǒng)來(lái)說(shuō)，也面臨著政策的再創(chuàng)新。張奎對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者表示，已有國(guó)內(nèi)制造業(yè)企業(yè)想投資境外的金融機(jī)構(gòu)?！斑@是之前沒(méi)有遇到過(guò)的話題，涉及政策復(fù)雜，目前正在積極協(xié)調(diào)各個(gè)部門(mén)。”