“截至去年底，9家中資銀行在26個‘一帶一路’相關國家設立了62家一級機構。2016年中國在相關國家新簽的對外承包工程合同金額達1260億美元，對相關國家直接投資145億美元。這些項目的承接和實施都離不開銀行的資金支持?！?月11日，中國銀行業(yè)協(xié)會專職副會長潘光偉表示。
當日，銀行業(yè)協(xié)會攜兩家政策性銀行國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行，以及兩家商業(yè)銀行中國工商銀行、中國銀行，在國務院新聞辦就銀行業(yè)支持“一帶一路”舉措成效舉行發(fā)布會。
根據(jù)會上介紹的情況，第一財經(jīng)記者梳理發(fā)現(xiàn)，“4+1”家金融機構為“一帶一路”項目共提供貸款或授信等超4800億美元。其中，國開行在“一帶一路”相關國家累計發(fā)放貸款超過1600億美元，進出口銀行簽約金額超過7000億元人民幣。工行承貸金額674億美元，中行提供的授信支持是680億美元。此外，潘光偉還介紹稱，建行在“一帶一路”沿線儲備了180多個“走出去”重大項目，信貸規(guī)模900億美元。
此外，一些股份制銀行也在積極服務“一帶一路”建設，如中信銀行儲備“一帶一路”項目超過300個。
“一帶一路”建設項目投資不受外匯限制
當前資本外流壓力雖有所緩解，但人民幣貶值預期仍存，支持實體經(jīng)濟“走出去”和資金外流壓力如何平衡，是銀行支持“一帶一路”企業(yè)“走出去”必須面對的問題。
此前工行董事長易會滿撰文指出，少數(shù)企業(yè)出現(xiàn)了與自身規(guī)模不匹配、與經(jīng)營主業(yè)無關的“走出去”，在境外房地產(chǎn)、酒店、影城、娛樂業(yè)等領域出現(xiàn)了非理性的投資行為，不僅對國內(nèi)外匯儲備形成了一定壓力，也產(chǎn)生了一些資金脫實入虛的不利影響。他認為，如何平衡是銀行參與“一帶一路”戰(zhàn)略亟待解決的問題之一。
“最近出臺的相關監(jiān)管政策，目的是限制一些投機性的境外投資，比如說炒房地產(chǎn)或者風險度較大的并購或海外投資，但是監(jiān)管對‘一帶一路’建設項目的投資并沒有限制，打開的窗戶不會關上。目前銀行業(yè)在限制資本外流和支持‘一帶一路’建設方面取得了平衡。”潘光偉指出。
進出口銀行和工行相關負責人也在發(fā)布會上表示，兩家銀行“一帶一路”在外匯使用方面沒有受到任何限制，也沒有因為外匯管理影響銀行對外放款。
積極性有待提高，防范三大風險
潘光偉認為，目前“一帶一路”沿線投資主體呈現(xiàn)出“三多三少”的現(xiàn)象：一是中國的金融機構參與較多，但國際性的金融機構包括開發(fā)性金融機構參與較少；二是政策性銀行向縱深發(fā)展，但商業(yè)銀行的積極性有待提高；三是傳統(tǒng)金融產(chǎn)品比較豐富，但創(chuàng)新型的金融產(chǎn)品比較少。
據(jù)了解，在“一帶一路”相關國家中，已有20個國家的54家商業(yè)銀行在華設立了6家子行、1家財務公司、20家分行以及40家代表處。
收購“一帶一路”相關當?shù)劂y行業(yè)金融機構，或許是切入當?shù)厥袌龅囊粭l“短平快”渠道。中信銀行由于看好中哈兩國“一帶一路”和“光明之路”的戰(zhàn)略歷史機遇，2016年11月初，簽署收購該國Altyn銀行股權備忘錄，以此加強海外布局。此外，該行還設立了“一帶一路”基金，支持沿線基礎設施建設。
此外，中資銀行也擴大在“一帶一路”相關國家的戰(zhàn)略布局。此次發(fā)布會透露的數(shù)據(jù)顯示，當前國內(nèi)9家中資銀行在26個“一帶一路”相關國家設立了62家一級機構，其中包括18家子行、35家分行、9家代表處。
把握機遇的同時也要提防風險。潘光偉指出，中國銀行業(yè)在“一帶一路”建設上面臨一定的風險和挑戰(zhàn)。一是信用風險，“一帶一路”相關國家和地區(qū)的項目期限較長，資金需求量大，有的項目經(jīng)濟效益不明顯，傳統(tǒng)的商業(yè)保險和商業(yè)貸款期限較短，在5到10年之間，存在一定的期限錯配的問題?！耙粠б宦贰毕嚓P國家的政治、經(jīng)濟情況不盡一致，有的國家履約還款的能力也存在一定不確定性。
二是市場風險。近年來各種央行的貨幣政策，溢出效應比較明顯，國際資本市場、外匯市場、大宗商品市場波動比較大，對中國銀行業(yè)的風險管控能力提出了挑戰(zhàn)。三是合規(guī)風險。中國銀行業(yè)“走出去”，要遵守國際監(jiān)管規(guī)則和當?shù)氐谋O(jiān)管法規(guī)，特別是反洗錢、反恐怖融資的政策。
走得好還要走得省
隨著“一帶一路”不斷深入，企業(yè)“走出去”形式也不斷豐富。這些對商業(yè)銀行金融服務提出了更高要求，企業(yè)“走出去”離不開銀行各類融資服務的支持。
走得好，還要走得省。2016年8月，中資企業(yè)廣墾橡膠集團以出資收購股權的方式實現(xiàn)對泰國泰華樹膠公司的控股經(jīng)營，投資總額達18億元人民幣。作為泰國目前機構數(shù)量最多、業(yè)務規(guī)模最大的中資銀行，工行海外子行工銀泰國在其中發(fā)揮了重要作用。
“直接用人民幣換泰銖，（對）母公司來說就不用購匯了，不但方便多了，而且還沒有換匯風險，而如果先用人民幣換美元，再用美元換泰銖，兩次兌換就有7到8個點的匯率差。”泰華樹膠（大眾）有限公司董事總裁林勝榮指出。
工銀泰國利用央行指定的曼谷人民幣清算行地位，為廣墾橡膠集團提供了快速便捷的跨境人民幣匯款通道，其中7億元以人民幣的形式直接進行清算，給廣墾橡膠集團海外收購和國際戰(zhàn)略帶來很大的便利。
除了省錢，面對一些融資金額大、貸款期限長且融資時間緊迫的項目，國內(nèi)商業(yè)銀行也積極發(fā)揮牽頭行作用，助力企業(yè)海外項目競標成功落地。
老撾南歐江梯級電站項目是中資企業(yè)首次在海外獲得整條河流流域開發(fā)權的項目，于2016年9月東盟峰會和東亞合作領導人系列會議期間，由中老兩國總理見證了協(xié)議草簽。
建行作為牽頭行，從接到客戶方（中國電建）項目融資招標通知，到貸款協(xié)議最后成功簽署，僅用了9個月的時間。為確保項目順利推進，建行總行會同上海市分行、胡志明市分行組成專項工作小組。2016年底，13億美元銀團貸款協(xié)議及相關法律文件的簽署工作順利完成。（一財網(wǎng)）