6月20日訊，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，披著“互聯(lián)網(wǎng)金融”外衣，假借迎合國(guó)家政策，不少?zèng)]有投資經(jīng)驗(yàn)的準(zhǔn)金融和非金融機(jī)構(gòu)打著“投資咨詢(xún)”“財(cái)務(wù)咨詢(xún)”和“資產(chǎn)管理”的旗號(hào)，靠著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”的幌子，向理財(cái)、眾籌、期貨、虛擬貨幣等純粹“資本運(yùn)作”形式轉(zhuǎn)變，從事各種消費(fèi)返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪金融活動(dòng)，非法集資活動(dòng)也變得更加隱蔽，形式更加多樣，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷(xiāo)+非法集資”新模式案件也在近年來(lái)頻發(fā)。
伴隨非法集資的互聯(lián)網(wǎng)化，涉案公司跨省市或跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象很普遍，對(duì)于非法集資機(jī)構(gòu)龐雜，賬戶(hù)眾多，資金流向復(fù)雜，資產(chǎn)難追繳等問(wèn)題也給監(jiān)管加大了難度，各行業(yè)之間的監(jiān)管空白地帶也成為非法集資集中爆發(fā)區(qū)。在經(jīng)歷了“泛亞”“e租寶”“中晉系”等金融平臺(tái)相繼被曝光后，對(duì)于野蠻生長(zhǎng)的互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙也在專(zhuān)項(xiàng)整治的“重拳”之下，數(shù)量和增速均有所回落。
以“中晉系”為例，在這個(gè)累計(jì)向2.5萬(wàn)名投資者非法吸收存款近399億元的中晉資產(chǎn)非法集資詐騙案中，受害者有1.28萬(wàn)余人，未兌付金額超過(guò)52億元近日有了最新的進(jìn)展。
據(jù)上海市高級(jí)人民法院網(wǎng)顯示，國(guó)太投資控股(集團(tuán))有限公司以及徐勤等10名被告人涉嫌集資詐騙案，將于6月23日上午9點(diǎn)30分在上海第二中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理。其中被告包括徐勤、朱鳳洲、湯駿、陳佳菁、吳曄、陳亮、蔣曉羽、 孫坷柯、顧曉嫻和李娜10人。而名單較去年10月13日的檢方公告中新增朱鳳洲和顧曉嫻兩人，都曾是上市公司前十大股東。
當(dāng)時(shí)企業(yè)在28個(gè)省設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，把資產(chǎn)轉(zhuǎn)入3家上市公司，旗下還有100多家非上市公司，并收購(gòu)了支付企業(yè)、融資擔(dān)保公司等，始終穿著高大上的外衣，但實(shí)際上這些公司多數(shù)是空殼企業(yè)，沒(méi)有實(shí)體投資項(xiàng)目，也沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易和經(jīng)營(yíng)盈利。即使打擊及時(shí)，最終損失的資金也高達(dá)48億多元。
以“私募股權(quán)投資基金”的名義，“中晉系”對(duì)外募集資金門(mén)檻極低，5萬(wàn)元即可購(gòu)入“中晉系”理財(cái)產(chǎn)品。為了向更多人募集資金，在陸續(xù)成立的220余家銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的“有限合伙企業(yè)”中，每個(gè)基金募集總額達(dá)1億元，其中投資金額小于100萬(wàn)元的投資人約1.26萬(wàn)人，投資總金額約為40億元，如此數(shù)額龐大的流動(dòng)資金卻僅有一家到證監(jiān)部門(mén)備案。
而投資者之所以選擇如此相信“中晉系”，也是因?yàn)椤爸袝x系”投資的120余家“產(chǎn)業(yè)公司”中，不僅細(xì)分為信息技術(shù)、金融、房地產(chǎn)、貿(mào)易和服務(wù)五大“產(chǎn)業(yè)條線”，還控股兩家“上市公司”，搖身一變?yōu)橛小皩?shí)業(yè)”的金融投資平臺(tái)。但最后經(jīng)查證，這120余家公司絕大多數(shù)為空殼公司，僅十余家公司有著業(yè)務(wù)記錄也和營(yíng)業(yè)額明顯不符。而如此龐大的資金也由“合伙企業(yè)”吸納公眾資金至國(guó)太控股，國(guó)太控股再用資金包裝“子公司”、股市對(duì)沖。而公司的所有日常開(kāi)銷(xiāo)花費(fèi)還有投資者的本息也全部來(lái)自新投資者的資金，只徐勤個(gè)人揮霍的公司資產(chǎn)就總計(jì)近5億元人民幣。
其實(shí)對(duì)于非法集資的形式多樣化、手段隱蔽化、操作職業(yè)化、網(wǎng)絡(luò)化的新趨勢(shì)，各種假借互聯(lián)網(wǎng)金融、電商、微商、虛擬貨幣等名義的理財(cái)方式令人眼花繚亂，非法集資犯罪活動(dòng)中的新型手法也確實(shí)讓人防不勝防。在監(jiān)管的升級(jí)下，此類(lèi)案件的高發(fā)勢(shì)頭有所遏制，但案件總量仍處于歷史高位。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域仍是非法集資的重災(zāi)區(qū)。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，2016年全國(guó)新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%，雖然非法集資案件數(shù)和涉案金額近年來(lái)首次出現(xiàn)“雙降”，但新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力較大，在監(jiān)管部門(mén)不斷嚴(yán)厲打擊，依托互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等高科技技術(shù)創(chuàng)新監(jiān)管手段的同時(shí)，還需要投資人強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任意識(shí)，正確識(shí)別非法集資活動(dòng)和增強(qiáng)理性投資意識(shí)，共同遏制非法集資高發(fā)蔓延的勢(shì)頭。
最后一句：監(jiān)管和違規(guī)作惡者，是貓捉老鼠的游戲。一明一暗，被騙的投資者最終還是要自己買(mǎi)單，雖然天網(wǎng)恢恢疏而不漏，中晉系的集資詐騙也終會(huì)有了斷，但過(guò)程中的投資者在大快人心的同時(shí)，還是要多多提高自己的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和判斷能力，避免悲劇再次上演。