浙江銀保監(jiān)局新近披露的幾張罰單略顯不同。
11月13日，浙江銀保監(jiān)局披露了三張對(duì)浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行（下稱民泰銀行蕭山支行）及其相關(guān)負(fù)責(zé)人開出的罰單。其中，一張針對(duì)民泰銀行蕭山支行的罰單為2017年12月29日開出的，兩張針對(duì)相關(guān)責(zé)任人的罰單則為2019年11月4日開出。
這張文號(hào)為浙銀監(jiān)罰決字〔2017〕28號(hào)的罰單顯示，民泰銀行蕭山支行因貸款管理嚴(yán)重不審慎、發(fā)放不符合條件的貸款、辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、貸款資金轉(zhuǎn)作銀行承兌匯票保證金虛增存貸款，被罰195萬元。沈新軍、吳強(qiáng)分別對(duì)上述違規(guī)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任，均被處以禁止終身從事銀行業(yè)工作。
為何對(duì)同一案件的行政處罰，時(shí)間跨度長達(dá)2年？這或許與該銀行此前涉及的一系列經(jīng)濟(jì)犯罪有關(guān)，有部分案件在不久前才剛剛宣判。
澎湃新聞了解到，沈新軍此前為民泰銀行蕭山支行行長，此前與人合謀騙取其工作的民泰銀行蕭山支行“借名貸款”近2.4億元。民泰銀行蕭山支行也有一位貸款經(jīng)辦人名為“吳強(qiáng)”，此人曾因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪已被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。
中國裁判文書網(wǎng)9月17日披露的一則一審刑事判決書顯示，李愛武、許永平、沈國建、俞耐潑、錢炯沸因犯騙取貸款罪，被杭州市蕭山區(qū)人民法院分別判處有期徒刑3年到1年9個(gè)月不等，且均為緩刑，同時(shí)還被處以數(shù)額不等的罰金。
澎湃新聞注意到，上述判決書指出，經(jīng)審理查明，2012年年初至2015年期間，時(shí)任浙江民泰商業(yè)銀行杭州蕭山支行行長沈某、時(shí)任民泰銀行蕭山支行業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、行長助理、副行長謝某等人（均已判刑）與行外人員楊某（已判刑）合謀，共同騙取民泰銀行蕭山支行“借名貸款”2.387億元。沈某正是此次被處以終身禁業(yè)的沈新軍。
就作案手法來看，判決書顯示，2014年3月至2015年5月期間，被告人李愛武作為楊某的專職財(cái)務(wù)人員，負(fù)責(zé)幫助楊某偽造“借名貸款”的單位所需的貸款財(cái)務(wù)資料、開戶以及放貸后貸款資金劃賬、承兌匯票貼現(xiàn)等事務(wù)，參與騙取貸款金額共計(jì)1.4億余元。期間，被告人許永平幫助楊某介紹杭州臨秀裝飾有限公司等共21個(gè)單位到民泰銀行蕭山支行“借名貸款”，騙取貸款金額共計(jì)6260萬元。另外多名被告人利用上述手法在民泰銀行蕭山支行騙取“借名貸款”400萬元到1300萬元不等。
另有一份中國裁判文書網(wǎng)于2018年4月披露的民泰銀行蕭山支行與孫堅(jiān)忠、陳月利等4人的金融借款合同糾紛一審民事裁定書顯示，孫、陳二人在民泰銀行蕭山支行借款30萬元期滿后未按約履行還本付息義務(wù)，另外兩名擔(dān)保人亦未盡擔(dān)保之責(zé)，四人隨之被該銀行告上法庭。這一金融借款事項(xiàng)的經(jīng)辦人正是“吳強(qiáng)”。
上述裁定書提到，原告民泰銀行蕭山支行已有多名員工因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪被公安機(jī)關(guān)立案偵查，案涉金融借款原告單位的經(jīng)辦人“吳強(qiáng)”亦因涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪已被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，而本案的債務(wù)糾紛與刑事案件有一定關(guān)聯(lián)，根據(jù)目前情況判斷，原告的起訴不屬于人民法院受理民事訴訟的范圍，因而駁回民泰銀行蕭山支行的起訴。
天眼查數(shù)據(jù)顯示，2016年6月，民泰銀行蕭山支行已發(fā)生法定代表人變更，由沈新軍變更為章華安。
浙江民泰商業(yè)銀行官網(wǎng)顯示，該銀行前身系成立于1988年5月的溫嶺城市信用社，2006年正式轉(zhuǎn)制為城市商業(yè)銀行，是一家專門從事小微金融服務(wù)的專營銀行。