近日，社交平臺(tái)上有消息稱，深圳水貝市場(chǎng)一家名為“千百萬(wàn)珠寶”的黃金珠寶商家攜約400公斤黃金價(jià)值的貨款“跑路”，涉及金額或高達(dá)兩億元。
4月16日下午，證券時(shí)報(bào)·e公司記者在現(xiàn)場(chǎng)看到該店仍正常營(yíng)業(yè)，不時(shí)有周邊商戶前來詢問情況。店員解釋是因?yàn)楣举~戶大額資金流動(dòng)，導(dǎo)致被凍結(jié)，部分客戶追討未果報(bào)警引發(fā)關(guān)注。店員表示，目前老板正在交涉盡快解決資金問題。
對(duì)于千百萬(wàn)珠寶工作人員所說的賬號(hào)被凍結(jié)情況，記者從一位水貝市場(chǎng)資深人士處獲悉，這在水貝市場(chǎng)并不罕見。“黃金行業(yè)的流水特別大，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經(jīng)常會(huì)觸發(fā)資金凍結(jié)，作為商家，大家經(jīng)常要準(zhǔn)備很多張卡，這張被凍結(jié)了就用另外一張，同時(shí)去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了。”
商家稱謠言 資金被凍結(jié)
4月16日，有網(wǎng)絡(luò)消息稱深圳水貝有商家攜上百斤黃金貨款“跑路”，網(wǎng)傳涉及400公斤黃金原料，金額或高達(dá)兩億元。
16日下午，證券時(shí)報(bào)·e公司記者來到位于深圳水貝二路的千百萬(wàn)珠寶門店。該店位于羅湖水貝商圈的核心地段，人流如鯽。
門店正常營(yíng)業(yè)，并未停業(yè)關(guān)門，店外也有看到人群聚集。
店鋪面積并不大，在黃金珠寶商鋪密集的深圳水貝，千百萬(wàn)珠寶店面較小。
千百萬(wàn)珠寶店一位工作人員對(duì)記者表示，這都是網(wǎng)上的謠言，今天已有很多同行、客戶、媒體，甚至附近銀行經(jīng)理都來來店里問過情況了?！澳憧次覀冞€正常開門營(yíng)業(yè)，并沒有跑路，客戶都還在正常往來?！?/p>
就有網(wǎng)絡(luò)消息稱“跑路”金額或高達(dá)兩億元。該店員表示，店里總共融資加起來才六七百萬(wàn)，網(wǎng)上說欠了兩個(gè)億，這實(shí)在很夸張?！霸谒愲S便一個(gè)街鋪，上游料商的，融資兩個(gè)億以上的就兩家，有些人嘴里張口就出來兩個(gè)億，這是一個(gè)爆炸的數(shù)字?！?/p>
就網(wǎng)傳視頻中民警深夜到店一事，上述員工表示：“店里有銀行卡被凍結(jié)了，大概1000萬(wàn)元，昨日有客戶很急要取貨款，值班店員沒解釋情況，讓客戶誤以為需要等一個(gè)多月才能取回貨款，導(dǎo)致報(bào)警。”
企查查顯示，深圳市千百萬(wàn)珠寶有限公司2015年4月成立，注冊(cè)資本100萬(wàn)元，法定代表人李賜華。證券時(shí)報(bào)記者致電李賜華，他問了記者身份和來意后，隨即以有事為由掛了電話。
千百萬(wàn)珠寶店員表示，公司老板確為李賜華，目前老板正在交涉盡快解決資金問題?！袄习鍥]有跑路?！痹摰陠T表示。
在記者采訪時(shí)，也有自稱公司客戶的人士前來，該人士告訴記者，自己和公司合作多年，基于彼此信任將金料交給千百萬(wàn)珠寶，“在網(wǎng)上看到消息后就趕緊過來了，現(xiàn)在希望對(duì)方能抓緊妥善解決?！?/p>
對(duì)于千百萬(wàn)珠寶工作人員所說的賬號(hào)被凍結(jié)情況，記者從一位水貝市場(chǎng)資深人士處獲悉，這在水貝市場(chǎng)并不罕見?！包S金行業(yè)的流水特別大，根據(jù)監(jiān)管部門的要求，大筆金額的交易經(jīng)常會(huì)觸發(fā)資金凍結(jié)，作為商家，大家經(jīng)常要準(zhǔn)備很多張卡，這張被凍結(jié)了就用另外一張，同時(shí)去和監(jiān)管部門解釋清楚，一般很快也就能解凍了?！?/p>
該人士同時(shí)還向記者透露，千百萬(wàn)珠寶所處的料行行業(yè)雖然流水很大，但是毛利很低，正常行情公司收一公斤料，提純加工后銷售，也就賺不到1元錢，所以只能靠規(guī)模效應(yīng)，走量才能賺錢。不過，按照行業(yè)習(xí)慣，穩(wěn)定的客戶之間通常采取定金模式，因此，在業(yè)內(nèi)，有部分商家會(huì)利用時(shí)間差，選擇用沉淀下來的資金進(jìn)行期貨投資，“近期黃金價(jià)格大漲，不排除有人選擇做空，從而產(chǎn)生一定風(fēng)險(xiǎn)?！?/p>
防范涉詐資金流入黃金市場(chǎng)
近年來，珠寶行業(yè)的借貨、代賣、寄售行為多次導(dǎo)致糾紛。今年1月就有網(wǎng)傳深圳水貝珠寶市場(chǎng)發(fā)生一起借貨騙局。商家李某被指以回籠資金為由，騙取60多名商家的珠寶，隨后黃金配飾熔成4公斤金條，致受害商家損失慘重。
據(jù)羅湖警方1月27日通報(bào)：1月20日，羅湖區(qū)貝麗北路某商場(chǎng)多名商家報(bào)警，一男子以代銷名義騙取首飾后失聯(lián)。接報(bào)后，警方立即組織警力開展調(diào)查，于1月24日將嫌疑人李某（男，33歲）抓獲，繳回涉案贓物一批。目前，李某因涉嫌合同詐騙罪已被依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。
據(jù)了解，水貝市場(chǎng)一直存在商家互相“借貨”行為。相熟的同行會(huì)到店里借貨給客戶看。這種情況下，商家會(huì)開借貨單，借貨者簽字帶走貨，協(xié)商好交割日，時(shí)間到了結(jié)款或者還貨。而熟人間則可直接“憑臉”借貨。
深圳是全國(guó)黃金珠寶行業(yè)規(guī)模最大的集聚區(qū)，而深圳90%的黃金珠寶企業(yè)都集中在羅湖區(qū)。水貝集聚了6000多家黃金珠寶企業(yè)，年?duì)I收1000多億元人民幣。但相較其他行業(yè)，黃金珠寶行業(yè)具有高投入、高成本的行業(yè)特殊性，因此也常常面臨更高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
隨著金價(jià)上漲，有關(guān)黃金話題持續(xù)受到關(guān)注。
近日，一張網(wǎng)傳截圖顯示，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)告知書稱，鑒于當(dāng)前電詐違法犯罪形勢(shì)十分嚴(yán)峻，黃金交易應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)交易實(shí)名登記制度，對(duì)于當(dāng)日交易總額在人民幣2萬(wàn)元以上的買賣黃金等貴金屬人員應(yīng)實(shí)名登記，需核實(shí)并確認(rèn)購(gòu)買人使用的銀行卡戶名與本人身份證一致。
4月2日，深圳市公安局羅湖分局翠竹派出所工作人員確認(rèn)網(wǎng)傳通知截圖為真實(shí)。前述風(fēng)險(xiǎn)告知書顯示，近期深圳發(fā)生多起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙使用涉詐資金在黃金店鋪交易的行為，不少商戶收到貨款后出現(xiàn)了銀行賬戶被凍結(jié)的情況。
為避免造成廣大商戶銀行賬戶無法正常使用甚至經(jīng)濟(jì)損失，防范交易風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)告知書列出三方面注意事項(xiàng)：一是守法遵規(guī)不涉詐；二是核對(duì)身份，安裝監(jiān)控可追溯；三是若行跡異常需中止交易速報(bào)警。在第二項(xiàng)中，除了要求商家應(yīng)核對(duì)交易人員身份外，還要求商家應(yīng)當(dāng)在店鋪內(nèi)安裝高清攝像頭，確保視頻監(jiān)控范圍覆蓋交易正面像，視頻錄像保存時(shí)間不少于30日。