為了更好地監(jiān)管銀行卡收單環(huán)節(jié)的漏洞，震懾不法外包機(jī)構(gòu)，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)準(zhǔn)備上線銀行卡收單外包機(jī)構(gòu)信息登記系統(tǒng)及風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)查管理系統(tǒng)兩個(gè)系統(tǒng)。中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)發(fā)布的《銀行卡收單外包機(jī)構(gòu)信息登記系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)查管理系統(tǒng)接入指南》提到，這兩大系統(tǒng)僅限協(xié)會(huì)會(huì)員以及獲得支付牌照的非銀行支付機(jī)構(gòu)加入。有消息稱，協(xié)會(huì)要求各家機(jī)構(gòu)在2016年底完成接入工作。
據(jù)了解，風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)查管理系統(tǒng)以風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)查辦理為主要模塊，主要提供風(fēng)險(xiǎn)信息匯集共享等功能，為系統(tǒng)用戶實(shí)現(xiàn)黑名單信息共享、風(fēng)險(xiǎn)事件信息聯(lián)動(dòng)、可疑事件協(xié)查提供風(fēng)險(xiǎn)事件協(xié)查渠道，還包括信息上傳、發(fā)起協(xié)查請(qǐng)求、反饋協(xié)查意見、查詢、加工處理、統(tǒng)計(jì)分析等基礎(chǔ)功能。
一位第三方支付人士向上海商報(bào)記者表示，這兩個(gè)系統(tǒng)的建立主要是指?jìng)€(gè)人或者企業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件做一個(gè)信息共享，比如，個(gè)人出現(xiàn)盜卡或者交易風(fēng)險(xiǎn)的情況可以共享到這個(gè)系統(tǒng)里，以便機(jī)構(gòu)更好地防范風(fēng)險(xiǎn)。
除此之外，支付協(xié)會(huì)還將上線銀行卡收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)登記及風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)，據(jù)悉，這個(gè)系統(tǒng)是以銀行卡收單外包機(jī)構(gòu)信息管理為主要模塊。收集全國(guó)會(huì)員單位在收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)備案信息、風(fēng)險(xiǎn)信息等方面的數(shù)據(jù)，為系統(tǒng)用戶防范銀行卡收單外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提供及時(shí)有效的參考，為會(huì)員單位的銀行卡收單外包業(yè)務(wù)發(fā)展提供更好的支撐。該系統(tǒng)包括信息上傳、修改、審核、查詢、查看詳情、信息導(dǎo)出、公告公示信息、統(tǒng)計(jì)分析等基礎(chǔ)功能。
今年以來(lái)，監(jiān)管層開始對(duì)支付機(jī)構(gòu)痛下狠手，對(duì)24家支付機(jī)構(gòu)下發(fā)罰單，其中加強(qiáng)了對(duì)銀行卡收單環(huán)節(jié)不規(guī)范行為的處罰。蘇寧金融研究院高級(jí)研究員薛洪言指出，監(jiān)管機(jī)構(gòu)密集處罰支付機(jī)構(gòu)，銀行卡收單環(huán)節(jié)是重災(zāi)區(qū)，但處罰畢竟治標(biāo)不治本，相比較而言，這個(gè)系統(tǒng)構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)信息的收集和共享機(jī)制，對(duì)于銀行卡收單機(jī)構(gòu)發(fā)展外包廠商提供了有力支撐，對(duì)于不法外包機(jī)構(gòu)也具有重要的震懾意義，某種程度上可以算一個(gè)治本之策，有利于銀行卡收單外包環(huán)節(jié)的規(guī)范發(fā)展和可持續(xù)發(fā)展。（上海商報(bào)）