涉及7000名投資人，逾期4.5億元的舊賬還沒(méi)有算完，國(guó)誠(chéng)金融再度惹上麻煩，今年4月初，國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布公告稱：浙商銀行私自挪用公司500萬(wàn)保證金，隨后浙商銀行“怒懟”此事，表示國(guó)誠(chéng)金融的說(shuō)法與事實(shí)情況嚴(yán)重不符，500萬(wàn)元不是被挪用而是被法院凍結(jié)。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在發(fā)生兌付困難后，亦有多家機(jī)構(gòu)相繼凍結(jié)國(guó)誠(chéng)金融資金。

　　4月14日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者走訪了國(guó)誠(chéng)金融位于上海的總部，發(fā)現(xiàn)公司除了一名管理機(jī)房的臨時(shí)工之外，已經(jīng)空無(wú)一人。此外國(guó)誠(chéng)金融的網(wǎng)站雖然可以打開(kāi)，但是“我要投資”項(xiàng)下，已經(jīng)無(wú)可以投資的項(xiàng)目。

　　資金“挪用”真相

　　國(guó)誠(chéng)金融目前的一切亂象始于2016年8月，當(dāng)時(shí)國(guó)誠(chéng)金融股東之一溫征個(gè)人經(jīng)營(yíng)的國(guó)陽(yáng)財(cái)富出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)危機(jī)，國(guó)誠(chéng)金融受其牽連，遭到投資人高達(dá)1.2億元提現(xiàn)申請(qǐng)，國(guó)誠(chéng)金融陷入困境。直到目前，國(guó)誠(chéng)金融尚未完成投資者兌付工作。。

　　兌付問(wèn)題還沒(méi)有解決，國(guó)誠(chéng)金融又遭遇新的問(wèn)題。4月1日，國(guó)誠(chéng)金融連發(fā)五條公告，對(duì)公司兌付情況和資金狀況進(jìn)行說(shuō)明，其中一則公告中，國(guó)誠(chéng)金融明確指責(zé)其保證金托管行——浙商銀行私自挪用保證金達(dá)500萬(wàn)元。

　　國(guó)誠(chéng)金融的公告中表示，去年12月23日，也就是國(guó)誠(chéng)金融爆發(fā)兌付危機(jī)4個(gè)月后，浙商銀行主動(dòng)找到國(guó)誠(chéng)金融，聲稱可以通過(guò)技術(shù)手段，使得公司存管資金躲過(guò)法院查封。同日，浙商銀行與國(guó)誠(chéng)金融簽訂《終止資金存管業(yè)務(wù)合作協(xié)議書》，約定國(guó)誠(chéng)金融在2017年1月15日前結(jié)清全部的存管標(biāo)（即國(guó)誠(chéng)金融所發(fā)的，資金在浙商銀行存管的標(biāo)的），浙商銀行將保證金退還至國(guó)誠(chéng)金融指定賬戶專用于投資人的兌付。不過(guò)在他們結(jié)清存管標(biāo)后，浙商銀行卻“出爾反爾”拒絕履行保證金的退還義務(wù)。

　　對(duì)于國(guó)誠(chéng)金融的公告，4月6日浙商銀行發(fā)布《關(guān)于對(duì)國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布虛假信息公告的聲明》進(jìn)行回應(yīng)，稱上述國(guó)誠(chéng)金融的說(shuō)法與事實(shí)情況嚴(yán)重不符，屬于虛假信息。國(guó)誠(chéng)金融根據(jù)與該行簽署的存管協(xié)議存入該行的500萬(wàn)元風(fēng)險(xiǎn)保證金至今仍在該公司風(fēng)險(xiǎn)保證金存管賬戶，且該賬戶目前已被法院凍結(jié)。浙商銀行將嚴(yán)格按照法律法規(guī)、法院指令及合同的相關(guān)約定進(jìn)行操作。而對(duì)于國(guó)誠(chéng)金融發(fā)布虛假言論的行為，浙商銀行保留追究其一切責(zé)任的權(quán)利。

　　4月14日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者聯(lián)系到浙商銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人，他表示，資金凍結(jié)不假，暫時(shí)還沒(méi)收到有關(guān)解凍的要求，目前也沒(méi)有新的進(jìn)展。

　　據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解，浙商銀行不止給國(guó)誠(chéng)金融一家機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金存管，目前還對(duì)接了珠寶貸、鑫合匯、票據(jù)客等30多家P2P平臺(tái)。

　　浙商銀行并不是唯一一家和國(guó)誠(chéng)金融產(chǎn)生糾紛的機(jī)構(gòu)，上海富友支付也凍結(jié)了國(guó)誠(chéng)金融賬戶資金共計(jì)人民幣101.6萬(wàn)元；網(wǎng)銀在線凍結(jié)其資金192.96萬(wàn)余元。

　　富友支付相關(guān)人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者：“我們根據(jù)公安要求凍結(jié)，尚未收到解凍通知。”

　　“網(wǎng)銀在線與國(guó)誠(chéng)金融簽署協(xié)議，網(wǎng)銀在線為國(guó)誠(chéng)金融提供支付服務(wù)，為其提供資金代收付服務(wù)，僅屬于第三方支付通道?！本W(wǎng)銀在線方面告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，去年國(guó)誠(chéng)金融公布兌付風(fēng)險(xiǎn)公告，網(wǎng)銀在線認(rèn)為其存在發(fā)生無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)的可能。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及雙方協(xié)議約定，基于保護(hù)投資者的合法權(quán)益的考慮，網(wǎng)銀在線及時(shí)凍結(jié)商戶的結(jié)算款項(xiàng)。網(wǎng)銀在線將依人民法院等有權(quán)機(jī)關(guān)的決定、裁決對(duì)凍結(jié)資金進(jìn)行處理。

　　“存管機(jī)構(gòu)一般按平臺(tái)公司貸收余額的5%收取保證金，這部分資金的所有權(quán)屬平臺(tái)公司，如果平臺(tái)公司涉案，公安局、法院可以查封?！睆V州互金協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)方頌在接受21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者采訪時(shí)表示。

　　公司只剩臨時(shí)工

　　4月14日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者登錄國(guó)誠(chéng)金融的網(wǎng)站，網(wǎng)站依然可以正常打開(kāi)，不過(guò)“我要投資”項(xiàng)下，已無(wú)標(biāo)的可以投資。

　　同一日中午，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者來(lái)到位于上海明凱大廈的國(guó)誠(chéng)金融總部，辦公室除了一名管理機(jī)房的工作人員聲稱自己是“臨時(shí)工”之外，已經(jīng)空無(wú)一人，他透露：“員工基本都離職了，可能會(huì)招人，不了解其他情況?！?/p>

　　偶有幾位投資人來(lái)到現(xiàn)場(chǎng)了解情況，一位投資人告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，她投了20萬(wàn)元，本息總計(jì)28萬(wàn)左右，目前僅拿到8萬(wàn)，也已經(jīng)無(wú)法登錄個(gè)人賬戶了。

　　國(guó)誠(chéng)金融亦是上海互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)理事單位，上?；ソ饏f(xié)會(huì)方面告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者：“協(xié)會(huì)嘗試約談國(guó)誠(chéng)金融高管，不過(guò)一直無(wú)法取得聯(lián)系?！保?1世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）