標的公司:南方***互聯(lián)網(wǎng)小貸公司

股東構(gòu)成:法人股 (不轉(zhuǎn)讓)

業(yè)務(wù):全部為車貸,成立前三年業(yè)務(wù)量頗多,2019年后因為主營業(yè)務(wù)與小貸業(yè)務(wù)沖突暫停了小貸業(yè)務(wù),目前存量大概少于500w逾期狀態(tài),為正常的市場問題,逾期存量均由賣方自行剝離且有成熟方案。

團隊:可剝離。

訴訟:目前無行政處罰、法律訴訟、抵押等,資質(zhì)相對干凈。

轉(zhuǎn)讓價格:大概2000w

互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓時間:預(yù)計4個月

互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓流程:簽訂《獨家居間協(xié)議》---三方見面---簽訂《收購意向書》---盡調(diào)---簽訂正式《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》---工商、稅務(wù)、金融辦等變更---交接材料(以上會根據(jù)情況安排時間節(jié)點)

互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓盡調(diào)內(nèi)容:

1.自互聯(lián)網(wǎng)小貸公司成立以來工商設(shè)立及變更信息、金融辦設(shè)立及變更信息報備

2. 業(yè)務(wù)合同梳理

3. 法律訴訟、債權(quán)債務(wù)、抵押貸款、行政處罰等

4. 自開業(yè)到現(xiàn)在為止的銀行流水

5. 人員薪資、社保等情況

6. 資質(zhì)的審查(比如:互聯(lián)網(wǎng)小額貸款?網(wǎng)站備案?商標?車指標?等)

7. 對外投資情況梳理

8. 財務(wù)報表、憑證、發(fā)票等

9. 會根據(jù)情況詳細擬寫《財務(wù)盡職調(diào)查材料清單》、《法律盡職調(diào)查清單》

互聯(lián)網(wǎng)小額貸款轉(zhuǎn)讓政策:

《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)轉(zhuǎn)型為小額貸款公司試點的指導(dǎo)意見》(整治辦函〔2019〕83號)(2019年11月發(fā)文)

https://www.163.com/dy/article/FQLUGGCP0550A54Z.html

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕86號 中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強小額貸款公司監(jiān)督管理的通知(2020年9月發(fā)文)

中國銀保監(jiān)會 中國人民銀行就《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法(征求意見稿)》公開征求意見(2020年11月發(fā)文)

廣州市人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃的通知(2021年9月發(fā)文)

近期在篩選標的過程中也重新梳理了行業(yè)政策信息,從2015年以后監(jiān)管層發(fā)文的內(nèi)容來看,銀監(jiān)會對互聯(lián)網(wǎng)小貸業(yè)務(wù)的監(jiān)管逐漸趨緊,合規(guī)經(jīng)營顯得尤為重要,同時也意味著收購轉(zhuǎn)讓條件限制也變得更為嚴苛。

在這樣的監(jiān)管環(huán)境下小貸公司非常有必要做長遠的合規(guī)布局。