工行廣東分行融資支持的廣州黃埔區(qū)有軌電車1號(hào)線項(xiàng)目
黃埔區(qū)有軌電車1號(hào)線（長(zhǎng)嶺居—蘿崗）PPP項(xiàng)目、惠州平海發(fā)電廠中期票據(jù)、華電福新陽(yáng)江海上風(fēng)電有限公司等新能源發(fā)電企業(yè)投資的清潔能源項(xiàng)目……一大批減碳降耗項(xiàng)目的背后，都有中國(guó)工商銀行廣東省分行（以下簡(jiǎn)稱“工行廣東分行”）忙碌的身影。
近年來(lái)，工行廣東分行認(rèn)真響應(yīng)落實(shí)“碳達(dá)峰”“碳中和”目標(biāo)，深入踐行“綠水青山就是金山銀山”的綠色可持續(xù)發(fā)展理念，發(fā)揮綠色金融先鋒隊(duì)和主力軍的作用。據(jù)工行廣東分行副行長(zhǎng)周杰介紹，該行相繼落地了多項(xiàng)省內(nèi)乃至國(guó)內(nèi)首單、首筆業(yè)務(wù)，2022年繼續(xù)上年度綠色信貸增量、增速同業(yè)第一的發(fā)展態(tài)勢(shì)，持續(xù)加大綠色信貸投放力度，截至2022年4月末，工行廣東分行綠色信貸突破2000億元，達(dá)2066億元，較年初增長(zhǎng)36%。那么，取得如此成效，工行廣東分行是如何做到的呢？
文、圖/林曉麗
完善綠色頂層設(shè)計(jì)
推進(jìn)“綠色支行”“零碳網(wǎng)點(diǎn)”建設(shè)
廣州市黃埔區(qū)有軌電車1號(hào)線（長(zhǎng)嶺居—蘿崗）PPP項(xiàng)目是廣州市綠色交通重點(diǎn)項(xiàng)目，總投資約29.5億元，是全國(guó)第一條采用混合儲(chǔ)能供電裝置的線路，是當(dāng)?shù)亟ㄔO(shè)多層次、多元化、綜合化公交系統(tǒng)的重要一環(huán)。項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，工行作為項(xiàng)目銀團(tuán)貸款的主牽頭行和代理行，為該項(xiàng)目提供融資綠色通道以及一攬子金融服務(wù)，累計(jì)為項(xiàng)目提供融資7.3億元，助力當(dāng)?shù)亟煌ńY(jié)構(gòu)改善和城市面貌更新，為廣州市綠色交通注入金融力量。
一直以來(lái)，工行廣東分行圍繞國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控導(dǎo)向和廣東省經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，因地制宜統(tǒng)籌推進(jìn)金色金融發(fā)展和投融資布局，多層次、全方位推進(jìn)“綠色銀行”建設(shè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益、生態(tài)效益同步提升。
周杰介紹說(shuō)，工行廣東分行注重“兩頭抓”，一方面強(qiáng)化綠色頂層設(shè)計(jì)，將落實(shí)“碳達(dá)峰”“碳中和”目標(biāo)作為必達(dá)使命，將綠色金融融入到企業(yè)愿景、發(fā)展戰(zhàn)略、信貸文化、政策制度、管理流程、產(chǎn)品服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)，確立綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展為信貸新三年規(guī)劃戰(zhàn)略目標(biāo)，設(shè)立綠色金融委員會(huì)，強(qiáng)化行業(yè)（綠色）信貸政策的傳導(dǎo)落地。另一方面注重強(qiáng)化綠色金融基層機(jī)構(gòu)和職能設(shè)置。繼將花都支行升格為“綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)花都分行”后，2021年成立全省首家縣級(jí)市“綠色支行”——中國(guó)工商銀行四會(huì)綠色支行，打造全國(guó)工行系統(tǒng)首個(gè)“零碳網(wǎng)點(diǎn)”——中國(guó)工商銀行汕頭公園支行。
用足用好政策性支持工具
落地全國(guó)首批碳減排支持工具業(yè)務(wù)
廣東華電福新陽(yáng)江海上風(fēng)電有限公司等4戶新能源發(fā)電企業(yè)投資的清潔能源項(xiàng)目，不僅是對(duì)廣東省能源供應(yīng)的有效補(bǔ)充，還能有效減少污染物的排放。今年3月，工行陽(yáng)江分行運(yùn)用碳減排支持工具向這4家企業(yè)投放貸款8.42億元。預(yù)計(jì)這些清潔能源項(xiàng)目建成后，每年可節(jié)省標(biāo)煤約102.85萬(wàn)噸，相應(yīng)每年可減少多種大氣污染物的排放，其中減少二氧化碳（CO2）排放量約242.25萬(wàn)噸，極大地支持了地方綠色發(fā)展。
碳減排支持工具是人民銀行于2021年11月創(chuàng)設(shè)推出的結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，目的是支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的發(fā)展，并撬動(dòng)更多社會(huì)資本促進(jìn)碳減排。
據(jù)了解，在工行總行的部署下，工行廣東分行迅速部署，成立以分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的碳減排貸款工作小組，全力推動(dòng)發(fā)放碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域貸款，成為全國(guó)首批獲得碳減排支持工具資金支持的銀行之一。2021年該行向人行上報(bào)兩批碳減排貸款，并獲人行審核通過(guò)碳減排支持工具資金，有效撬動(dòng)向清潔能源、節(jié)能環(huán)保等重點(diǎn)領(lǐng)域發(fā)放碳減排貸款。
發(fā)揮綠色債券領(lǐng)域優(yōu)勢(shì)
成功助力全國(guó)首單碳市場(chǎng)履約掛鉤債券發(fā)行
2021年10月15日，工行廣東分行牽頭承銷的廣東惠州平海發(fā)電廠有限公司2021年度第一期中期票據(jù)（可持續(xù)掛鉤）成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模3億元，期限3年。該中期票據(jù)是全國(guó)首單碳市場(chǎng)履約掛鉤的債券，也是廣東省內(nèi)首單可持續(xù)掛鉤債券，該案例成功入選“一帶一路”銀行間常態(tài)化合作機(jī)制（BRBR）《BRBR綠色金融案例匯編》。
據(jù)工行廣東分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，可持續(xù)掛鉤發(fā)展債券是在“碳達(dá)峰”“碳中和”決策部署下應(yīng)運(yùn)而生的創(chuàng)新債務(wù)融資工具，于2021年4月由中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)推出。在債券結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上，將債券條款、票面利率等與發(fā)行人公司減排目標(biāo)或減排效果進(jìn)行鎖定，既拓寬了企業(yè)融資渠道，滿足傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型、新能源企業(yè)或其他行業(yè)企業(yè)的資金需求，也促進(jìn)企業(yè)有計(jì)劃、有目標(biāo)地實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
本期中期票據(jù)由專業(yè)的第三方綠色金融評(píng)估認(rèn)證機(jī)構(gòu)利用區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)，對(duì)債券的可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo)進(jìn)行高效管理，確保綠色評(píng)估結(jié)果專業(yè)準(zhǔn)確、不可篡改、可追溯。
在債券發(fā)行過(guò)程中，工行各級(jí)機(jī)構(gòu)緊密聯(lián)動(dòng)配合，積極上門了解企業(yè)需求、量身定制金融服務(wù)方案，主動(dòng)與監(jiān)管部門、交易商協(xié)會(huì)等機(jī)構(gòu)溝通了解相關(guān)政策、尋求支持指導(dǎo)。在企業(yè)確定發(fā)行意向后，該行在一周內(nèi)即協(xié)助企業(yè)高效完成債券發(fā)行全流程工作，在煤炭等原材料價(jià)格持續(xù)高企時(shí)期，有效緩解了發(fā)電企業(yè)流動(dòng)資金壓力，進(jìn)一步助力全省保供電、保生產(chǎn)、保民生。
創(chuàng)新打造綠色綜合服務(wù)體系 助推多個(gè)首筆項(xiàng)目落地
在綠色債券領(lǐng)域外，工行廣東分行還注重通過(guò)多樣化的金融支持提升綠色金融綜合服務(wù)能力。2021年4月，該行配合廣東省環(huán)境權(quán)益交易所落地其針對(duì)環(huán)?？萍夹推髽I(yè)投融資服務(wù)推出的國(guó)內(nèi)首個(gè)綠色資產(chǎn)評(píng)價(jià)體系項(xiàng)目“綠創(chuàng)通”。
2021年8月，發(fā)放以光伏發(fā)電項(xiàng)目財(cái)政性應(yīng)補(bǔ)貼未到賬資金為質(zhì)押的貸款，標(biāo)志著廣東省光伏發(fā)電行業(yè)首筆可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款的正式落地，增加了支持可再生能源行業(yè)發(fā)展的新路徑。
今年3月，工行廣東分行制定出臺(tái)《碳排放配額抵（質(zhì)）押保障貸款管理辦法》。碳排放配額抵（質(zhì)）押保障貸款是工行廣東分行與廣州碳排放交易中心合作創(chuàng)新的碳市場(chǎng)金融服務(wù)，可將碳排放配額作為企業(yè)貸款抵（質(zhì)）押增信輔助保障。該金融服務(wù)項(xiàng)目下的貸款優(yōu)先用于企業(yè)節(jié)能、低碳、清潔生產(chǎn)和污染防治等技術(shù)提升、改造或補(bǔ)充日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需流動(dòng)資金。今年4月21日，工行廣東分行成功辦理本行首筆碳排放權(quán)質(zhì)押貸款，以碳排放配額為抵押，成功為東莞市某大型造紙企業(yè)發(fā)放3000萬(wàn)元流動(dòng)資金貸款。該筆業(yè)務(wù)的成功落地，不僅有效幫助企業(yè)盤活碳資產(chǎn)，也拓寬了企業(yè)低碳融資渠道，協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。
周杰表示，綠色金融任重而道遠(yuǎn)。接下來(lái)，工行廣東分行將結(jié)合廣東“十四五”規(guī)劃“深入推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè) 加快建設(shè)美麗廣東”的要求，進(jìn)一步提升綠色金融發(fā)展效能，2022年全行新增綠色貸款增速不低于去年，繼續(xù)在綠色低碳發(fā)展中發(fā)揮領(lǐng)頭雁和創(chuàng)新引領(lǐng)作用，為“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)貢獻(xiàn)工行智慧。